隨著近年全球經(jīng)濟形勢復(fù)雜多變,洗錢、詐騙案等頻繁出現(xiàn),香港呈現(xiàn)出“注冊公司簡單,銀行開戶困難,銷戶風(fēng)險高”的情形。就算賬戶開了,如果在維護上沒有注意到一些重要的細(xì)節(jié)或者注意事項,賬戶就會被凍結(jié)或者關(guān)閉。
一、香港政府的宏觀調(diào)控
近年來,中國大陸和香港地區(qū)嚴(yán)厲打擊地下錢莊,國家外匯局嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性外匯交易等違規(guī)行為,遏制洗錢及相關(guān)違法犯罪。
同時,香港與內(nèi)地的涉稅賬戶信息自動交換(CRS信息交換),加大了政府對于香港銀行賬戶的信息監(jiān)控能力。這套體系也有效地約束了一些利用境外漏洞,進行避稅的賬戶,因而直接地提高了稅收的透明程度
二、香港銀行的調(diào)整
過去十多年,很多人注冊香港公司、在香港銀行開賬戶,自由自在的用美金、港幣、歐元,香港公司卻常年稅務(wù)零申報、不做賬審計不交稅,假裝公司沒做生意。(注意:是做賬出具審計報告,而不是每年做的年審)
香港銀行對香港用戶發(fā)出通知,要求必須提高公司的證明文件以外,還需要提高近期的審計報告和財務(wù)報表作為輔助材料。若不能及時提供,那么銀行賬戶就會被凍結(jié)或者查封。
三、影響資金流動
銀行基本上不會提早通知戶主關(guān)閉賬戶的事情,突然被關(guān)閉賬戶,資金一段時間內(nèi)無法立即取回,現(xiàn)金流受到極大影響。
四、風(fēng)控管控
從風(fēng)險管控的角度,絕大部分的外貿(mào)公司都不可能有像跨國集團的風(fēng)控體系那樣可以調(diào)查新客戶的背景和實際控制人的信息,只能確保自己公司業(yè)務(wù)交易是合法的。在這么嚴(yán)峻的環(huán)境下,遇到新的合作商機也如履薄冰,必然影響業(yè)務(wù)拓展。
五、信譽受損
銀行系統(tǒng)有被關(guān)閉的不良記錄,日后該公司在香港的其他銀行開戶或是融資需求方面將難上加難。
哪些賬戶操作容易被關(guān)注
1、以收取傭金方式作為主營收入的外貿(mào)公司。
2、與敏感國家進行交易的賬戶。
3、銀行戶口出現(xiàn)非常規(guī)率的大筆款項匯入,尤其整存整取的情況較多。
4、公司賬戶頻繁與個人賬戶往來,或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)等的情況,銀行方面都會特別關(guān)注。
如何應(yīng)對避免賬戶被關(guān)閉
維護賬戶8步曲(適合所有銀行)
1、經(jīng)常登錄網(wǎng)銀(每月最少1-2次)
2、三個月內(nèi)有多次交易(最少3-5次)
3、始終保持賬戶有一定的存款(至少5萬以上)
4、不要快進快出(例如:當(dāng)天入賬10萬,當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走)
5、不要幫他人收匯或結(jié)匯
6、注意不要接受敏感國家的貨款
7、經(jīng)常留意郵箱是否有銀行發(fā)來的郵件
8、公司要按時做年審,以及審計報告以免被銀行抽查
價格透明
統(tǒng)一報價
無隱形消費
專業(yè)高效
資深團隊
持證上崗
全程服務(wù)
提供一站式
1對1企業(yè)服務(wù)
安全保障
合規(guī)認(rèn)證
資料保密