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港通咨詢專注離岸咨詢服務(wù)
離岸帳戶是境外帳戶，是指由在國(guó)外的法人或自然人或政府機(jī)構(gòu)等開立的銀行帳戶，該帳戶已獲得依法經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的資格并在境內(nèi)開展業(yè)務(wù)。國(guó)內(nèi)銀行，即存款人在居住國(guó)以外的其他國(guó)家開設(shè)的銀行帳戶。它有很多優(yōu)點(diǎn)，那么在開設(shè)離岸賬戶的時(shí)候要避免什么事情呢，今天港通咨詢為大家整理如下：
首先說(shuō)說(shuō)離岸賬戶的優(yōu)勢(shì)：
離岸賬戶受存款人在香港或國(guó)外地區(qū)開設(shè)的銀行賬戶，即受中國(guó)大陸控制的銀行較少，對(duì)于這個(gè)問(wèn)題，許多外貿(mào)人員應(yīng)該了解，因?yàn)殡x岸賬戶的限制較少，因此資金自由度較高，匯款速度方便，對(duì)于國(guó)外交易者來(lái)說(shuō)，離岸賬戶是全球貿(mào)易中最常用的收取和結(jié)算外匯的方式，也是外國(guó)交易者最喜歡的方式。對(duì)于內(nèi)地企業(yè)而言，開設(shè)離岸賬戶一般會(huì)選擇去香港開設(shè)，因?yàn)橄愀蹧]有外匯管制措施，因此在這方面的外貿(mào)代收業(yè)務(wù)，具有很大的優(yōu)勢(shì)，對(duì)于離岸外貿(mào)人士來(lái)說(shuō)開立帳戶是標(biāo)準(zhǔn)。但是現(xiàn)在有了網(wǎng)絡(luò)的便利，很多外貿(mào)人都不想麻煩的去香港，所以有很多外貿(mào)人也會(huì)選擇美國(guó)的CBi帳戶，神州付款等。
開立離岸開戶應(yīng)該避免的事情：
從17年開始，離岸賬戶經(jīng)常出現(xiàn)關(guān)閉的事件，大多數(shù)外貿(mào)賬戶雖然成功開設(shè)，但由于經(jīng)營(yíng)不善被關(guān)閉了。不僅影響了公司業(yè)務(wù)，而且造成了不必要的浪費(fèi)資金。以下將是一些簡(jiǎn)單的問(wèn)題，以幫助外貿(mào)商人進(jìn)一步了解離岸賬戶的性質(zhì)，減少離岸賬戶被關(guān)閉的可能性。
1.保證交易背景的真實(shí)性。隨著監(jiān)管政策的加強(qiáng)，任何沒有合法資金來(lái)源證明的跨境交易都將受到嚴(yán)格調(diào)查，外貿(mào)客商要確保其外貿(mào)交易具有真實(shí)的交易背景，交易頻率相對(duì)穩(wěn)定，并且最好有一家國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)實(shí)體公司。如果有大量外匯資金交易，則需要事先向銀行解釋，否則將被視為洗錢或其他行為，賬戶將被凍結(jié)，注銷的可能性非常高。
2.避免與敏感和高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易。為了避免洗錢行為，外國(guó)交易者還應(yīng)注意避免和敏感和高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家往來(lái)資金（例如伊朗，朝鮮，敘利亞，古巴，沙特阿拉伯等），以及從這些資金中付款銀行很可能會(huì)攔截并驗(yàn)證敏感或高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域。
3.盡量減少個(gè)人交易。外貿(mào)商人進(jìn)行跨境交易時(shí)，請(qǐng)嘗試進(jìn)行公共對(duì)公共付款，并盡量減少個(gè)人賬戶的匯款，以免影響離岸賬戶的穩(wěn)定性。
4.保持帳戶活躍。外貿(mào)商人最好在離岸賬戶中保留一定數(shù)量的資金，并保持一定水平的活動(dòng)（三個(gè)月內(nèi)進(jìn)行少量交易），長(zhǎng)期不活躍的賬戶，并且容易被銀行注銷。
5.積極配合銀行調(diào)查。外貿(mào)商人在收到銀行問(wèn)卷后，要積極配合，并按要求及時(shí)提供真實(shí)，完整的相應(yīng)信息，對(duì)于不配合的客戶，銀行將直接關(guān)閉該賬戶。
離岸賬戶開立后即被關(guān)閉，當(dāng)前最大的可能性涉及洗錢，因此所有外貿(mào)人員都必須避開風(fēng)險(xiǎn)區(qū)。
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