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港通咨詢專注離岸咨詢服務(wù)
公司因?yàn)橛袠I(yè)務(wù)發(fā)展需要，開立了香港公司，并申請了離岸賬戶。各位公司朋友們，請留意，千萬別以為離岸賬戶開了就完事大吉。如果在維護(hù)階段出現(xiàn)問題，離岸賬戶會(huì)有被封風(fēng)險(xiǎn)，特別是現(xiàn)在開立個(gè)離岸賬戶不容易，且用且珍惜！
一、離岸賬戶為什么屢被拒絕，分析如下：
1．政府銀行監(jiān)管：隨著香港CRS的實(shí)施，銀行大大的提高了開戶門檻和審核標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)厲打擊利用離岸賬戶進(jìn)行洗黑錢，逃稅漏稅等違法行為。
2．控制開戶數(shù)量：國家以及世界各國金融監(jiān)管力度越來越高，市場越來越飽和，為了節(jié)約銀行成本控制資源的流失，壓縮開戶名額，
3．銀行空離岸賬戶多: 清理長時(shí)間無使用的離岸賬戶，一定要保持賬戶有資金流水，這樣才能讓銀行知道您是有正常使用離岸賬戶。
4．條件不符合：對于香港開戶沒有具體了解，貿(mào)然前行肯定會(huì)無功而返，香港銀行對于行業(yè)也有要求，如果您的資金和業(yè)務(wù)往來涉及到一些敏感國家和地區(qū)，還有資金資質(zhì)不達(dá)標(biāo)都是會(huì)作為條件不符合而被拒絕。
5．篩選優(yōu)質(zhì)客戶：如今不像之前那么容易開設(shè)銀行離岸賬戶，受大環(huán)境影響，香港銀行賬戶的開戶量接近飽和，所以對于優(yōu)質(zhì)客戶的篩選也越發(fā)嚴(yán)格。
二、根據(jù)最近服務(wù)中的公司客戶反饋過來的信息以及香港銀行內(nèi)部通知，以下幾點(diǎn)注意事項(xiàng)，幫您確保離岸賬戶安全使用：
1.敏感國家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國、中東地區(qū)等等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收不代匯，避免影響離岸賬戶安全；
2.不要大額資金整存，整??；
3.經(jīng)常資金流動(dòng)，超過3個(gè)月不活動(dòng)的離岸賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；
4.保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)，目前匯豐銀行管理費(fèi)已增至250HKD/月，日均余高于5W港幣免管理費(fèi)，主動(dòng)轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲(chǔ)蓄，便于銀行扣除手續(xù)費(fèi)；
5.如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到時(shí)，無法提供，離岸賬戶被凍結(jié)，影響使用。
6.請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成離岸賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；
如果您想了解更多離岸賬戶信息，請聯(lián)系港通咨詢，專業(yè)一對一商務(wù)經(jīng)理會(huì)立即給你做詳細(xì)解答。
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