歡迎您的到來，港通咨詢是海外公司注冊年審、做賬報稅、商標(biāo)注冊、律師公證等專業(yè)服務(wù)提供商！
港通咨詢專注離岸咨詢服務(wù)
近年來，香港與內(nèi)地CRS稅務(wù)信息正式開始交換程序，幾乎所有香港銀行都已開始清理大面積有問題的離岸賬戶，許多香港離岸賬戶持有人由于種種原因?qū)е滦量喃@取需要清理的帳戶，在如此嚴(yán)厲的監(jiān)管環(huán)境中，我們應(yīng)如何避免現(xiàn)有的香港離岸帳戶被迫凍結(jié)注銷？
強(qiáng)制凍結(jié)或注銷香港離岸賬戶的原因：
為了實現(xiàn)香港和內(nèi)地稅收居民金融帳戶信息的透明性，并有效打擊長期存在的逃稅和洗錢行為，香港銀行積極響應(yīng)CRS稅收交換標(biāo)準(zhǔn)的呼吁，不僅提高進(jìn)入香港銀行賬戶的門檻，也有大量庫存已開設(shè)的離岸賬戶。
許多投資者反映了他們在開立的離岸賬戶，被銀行要求取消該賬戶，但該銀行沒有具體說明取消的原因，而是根據(jù)其在離岸市場的多年經(jīng)驗行業(yè)中，離岸賬戶的銀行清算有以下幾個原因。
強(qiáng)制被注消的帳戶類型：
如果銀行發(fā)現(xiàn)離岸賬戶可能存在逃稅和逃稅，資金外逃，非法操作（如將資金匯入地下貨幣銀行或從地下貨幣銀行匯出），則這種情況將被銀行注銷，甚至追究法律責(zé)任。
強(qiáng)制凍結(jié)的帳戶類型：
1.離岸賬戶三個月以上沒有發(fā)生收支流的情況。
2.該帳戶從未知來源收到錢。
3.大量的離岸資金涌入和流出，但是沒有洗錢行為的證據(jù)，暫時強(qiáng)制凍結(jié)。
4.交易匯款側(cè)的客戶涉嫌xi錢，其他帶有該客戶交易記錄的賬戶也將受到影響。
5.接收從銀行列出的敏感國家匯出的款項。
6.未及時提交銀行要求的商業(yè)證明或未與銀行合作收集公司信息。
如何避免現(xiàn)有的香港離岸賬戶強(qiáng)制凍結(jié)注銷：
可以看出，一旦香港銀行賬戶資金出現(xiàn)問題，存在違規(guī)操作或賬戶敏感性等諸多原因，都將受到銀行清算的影響，不僅需要由銀行提交資金來源證明，甚至面臨由于有被迫凍結(jié)或取消的風(fēng)險，因此香港離岸賬戶持有人希望避免賬戶被取消的風(fēng)險，請務(wù)必執(zhí)行以下操作。
1.該帳戶不應(yīng)長時間處于非活動狀態(tài)。
許多公司開設(shè)的公司賬戶都是用來收取外匯的，很少使用外匯定單，目前三個月以上的非活躍賬戶被銀行稱為取消賬戶的機(jī)會非常高，建議無論是否存在是業(yè)務(wù)，每隔一到兩個月即可操作一次該帳戶。
2.確保貿(mào)易交易中有合同作為證明。
我相信大多數(shù)在香港注冊的公司都是定期進(jìn)行貿(mào)易的，所以最好記賬每筆付款，有國內(nèi)聯(lián)屬公司正常的貿(mào)易合同作為資金來源的證明，沒有證明文件，但有大量的外匯交易帳戶極有可能被銀行凍結(jié)和取消。
3.合規(guī)操作賬戶不參與非法交易。
香港銀行目前使用的是完全智能的審計機(jī)制，只要對帳戶的操作存在疑問，如果該帳戶被發(fā)現(xiàn)用于轉(zhuǎn)賬，該帳戶將被包括在關(guān)鍵監(jiān)控對象中外匯，錫貨幣等非法交易，該賬戶將被迫取消十分之九，該賬戶也將被凍結(jié)在外匯中。
4.請勿使用離岸賬戶代收款操作。
一些國內(nèi)企業(yè)會使用自己的帳戶來幫助他人轉(zhuǎn)移資金，包括個人和公司，這種代收代付的現(xiàn)象在該國非常普遍。但是現(xiàn)在您需要注意的是，如果您不清楚對方資金的來源和用途，建議不要使用離岸賬戶進(jìn)行收款和支付，以免對方牽連到該賬戶。聚會被取消了。
5.公司賬戶盡量不要匯給個人。
公私部門向來都是洗錢活動的重災(zāi)區(qū)，過去，離岸賬戶被允許匯給個人，但每年的結(jié)算公司賬戶盡量不要匯給個人，很容易納入監(jiān)管。
6.不與高危敏感地區(qū)國家交易。
高危敏感國家往往可能被國際制裁，或者無法直接匯出外匯，或者資金無法證明來源和用途。香港每家銀行都有對應(yīng)的敏感國家列表，一旦賬戶與高危敏感地區(qū)國家進(jìn)行交易，賬戶十有八九會被強(qiáng)制注銷。
7.相關(guān)聯(lián)香港公司做賬審計。
CRS后，香港銀行會定期抽查賬戶情況，同時可以檢測到該賬戶相關(guān)聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計，提交審計報告。一旦香港公司無法提供審計報告，銀行方面就會直接凍結(jié)離岸賬戶。
如果您想了解更多注冊注銷離岸賬戶的信息，請聯(lián)系港通咨詢，專業(yè)一對一商務(wù)經(jīng)理會立即給你做詳細(xì)解答。
延伸閱讀：
價格透明
統(tǒng)一報價
無隱形消費
專業(yè)高效
資深團(tuán)隊
持證上崗
全程服務(wù)
提供一站式
1對1企業(yè)服務(wù)
安全保障
合規(guī)認(rèn)證
資料保密
1人看過
